Le cabinet

BM Patrimoine est un cabinet privé de conseil en gestion de patrimoine créé au début des années 90.

Repris en 2003 par les cogérants actuels Thierry BIENVENU et Didier MORIN, BM Patrimoine est resté un Conseil accessible à tous que vous soyez un particulier, un professionnel ou un chef d’entreprise.

Dans le cadre de ses activités réglementées (Conseil en Investissement Financier, Courtier en Assurances, Agent Immobilier et Intermédiaire en opérations de banques et en services de paiement), le cabinet adhère à la Chambre Nationale des Conseils en Gestion de Patrimoine.

Les documents réglementaires que sont le document d’entrée en première relation, les lettres de missions ainsi que les divers rapports écrits rythment la relation pérenne.
L’étude patrimoniale à réaliser peut être détachée de la vente de produits en toute objectivité et neutralité car beaucoup de réponses résident dans l’organisation civile ; en ce qui concerne les produits, ils sont sélectionnés en courtage en toute impartialité afin de pouvoir réaliser l’objectif fixé par le client.

La méthode de travail est l’approche globale du patrimoine dans laquelle le client est au centre de la démarche et le cabinet reste l’interlocuteur unique pour faire intervenir toutes les compétences nécessaires.

Prendre le temps de l’écoute, de l’analyse, de la réflexion stratégique sont les points forts appréciés des clients qui profitent par ricochet du bénéfice de l’anticipation dans plusieurs domaines : civil, social, financier puis fiscal.

L’anticipation étant le maître mot de la gestion de patrimoine, BM Patrimoine s’efforce d’avoir toujours un temps d’avance et a comme devise « agir plutôt que subir ».

• Cabinet créé en 1993.
• 5 conseillers à votre service.
• Près de 1 000 clients.
• Membre de la Chambre Nationale des Conseils en Gestion de Patrimoine.
• Diplômes Universitaires en Gestion de Patrimoine à l’AUREP de Clermont-Ferrand et Diplôme Carrières Juridiques.
• Partenariat avec des experts-comptables, des avocats fiscalistes et des notaires.
• Cabinet Partenaire de LA CURATELAIRE cabinet dédié au conseil en gestion de patrimoine des personnes âgées et/ou vulnérables.

• CONSEIL : Droit de la famille, ingénierie patrimoniale, transmission de patrimoine, anticipation d’une vulnérabilité.
• ASSURANCE : Assurance-vie et contrat de capitalisation multisupports financiers et immobiliers, tontine.
• IMMOBILIER : Investissements en pleine ou en nue propriété dans le neuf et l’ancien avec ou sans travaux, SCPI.
• VALEURS MOBILIÈRES : Comptes titres, PEA, Sicav et FCP, mandats de gestion, investissement direct PME.
• ENTREPRISE : PEE, indemnités de fin de carrière, gestion de trésorerie.
• OPTIMISATION FISCALE : Loi MALRAUX et MH , Déficit Foncier , FCPI , FIP, investissements dans les Dom-Tom.
• FINANCEMENT : Immobilier personnel et locatif, refinancement des prêts en cours, regroupement de crédits.
• PRÉVOYANCE : Protection de l’Homme Clé et du risque fiscal, assurance de prêt, capital décès et invalidité, indemnités journalières, rente éducation.
• RETRAITE : Compléments de retraite (83,39), loi Madelin, Perp.